无论做什么事情，我们都会获得一个结果，要么成功，要么失败。想要获得成功，那么在做这件事情时，每一步都要走得正确、稳当，且不能中途放弃。理财也是如此。国内知名第三方理财机构嘉丰瑞德的理财师认为，家庭理财的过程中，这五个步骤很重要，千万不能跳过。
1、详细记录每一笔家庭收支
详细记录每一笔家庭收支，不仅利于掌握家庭的资金流向，还利于节省不必要开支，对于家庭财富的积累是有非常大的积极意义的。嘉丰瑞德理财师提醒，如果能长期坚持记账，会为家庭的理财活动提供非常大的帮助。
2、掌握家庭的实际财务状况
家庭理财，一定要掌握家庭的实际财务状况，只有这样才能找到适合投资策略和理财产品。比如说，普通白领家庭，具备一定的风险承受能力，但资金积累又不算太多，既不适合低风险的国债和银行储蓄，也不适合高风险的股票，就应该以稳健的投资方式为主，如配置稳利精选基金这样的风险、收益都较为适中的固定收益类理财产品。如此，就能在可承受的风险范围内获得较高的收益。